- Details
- Category: แบงก์พาณิชย์
- Published: Friday, 20 January 2017 22:07
- Hits: 10232
ธนาคารเกียรตินาคิน มีกำไร 5,547 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 67.2
คำอธิบายและการวิเคราะห์งบการเงินสำหรับงวดปี 2559 (ก่อนตรวจสอบ) ธนาคารเกียรตินาคิน จำกัด (มหาชน)
ภาพรวมผลการดำเนินงาน
ในปี 2559 ธนาคารได้วางเป้าหมายในการใช้ประโยชน์จากความร่วมมือของบริษัทในกลุ่มธุรกิจฯ เพื่อขยายการทำธุรกิจ รวมถึงการพัฒนากระบวนการทางานเพื่อเชื่อมต่อการให้บริการในส่วนของธุรกิจธนาคารพาณิชย์และธุรกิจตลาดทุน นอกจากนี้ธนาคารยังคงมุ่งพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ๆอย่างต่อเนื่อง สำหรับผลการดาเนินงานปี 2559 เปรียบเทียบกับปี 2558 ธนาคารและบริษัทย่อยมีกำไรสุทธิ ไม่รวมส่วนของผู้ถือหุ้นส่วนน้อยเท่ากับ 5,547 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 67.2 เมื่อเทียบกับ ปี 2558 โดยเป็นกำไรสุทธิของธุรกิจตลาดทุน จำนวน 1,086 ล้านบาท หากพิจารณากำไรเบ็ดเสร็จรวมจะเท่ากับ 5,756 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 84.6 เป็นกำไรเบ็ดเสร็จของธุรกิจตลาดทุนจำนวน 1,075 ล้านบาท โดยกำไรเบ็ดเสร็จรวมได้รวมผลจากการวัดมูลค่าหลักทรัพย์เผื่อขายอันเป็นผลจากความผันผวนของตลาดทุน
ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 ธนาคารมีอัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง (BIS Ratio) คำนวณตามเกณฑ์ Basel III ซึ่งรวมกำไรถึงสิ้นปี 2558 อยู่ที่ร้อยละ 18.53 โดยเงินกองทุนชั้นที่ 1 เท่ากับร้อยละ 15.01 แต่หากรวมกำไรถึงสิ้นปี 2559 อัตราส่วนเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยงจะเท่ากับร้อยละ 20.40 และเงินกองทุนชั้นที่ 1 เท่ากับร้อยละ 16.87
ธุรกิจธนาคารพาณิชย์
สินเชื่อของธนาคารในปี 2559 หดตัวเล็กน้อยที่ร้อยละ 0.8 โดยการหดตัวชะลอลงเมื่อเทียบกับการหดตัวที่ร้อยละ 3.6 ในปี 2558 และร้อยละ 3.1 ในปี 2557 ทั้งนี้สินเชื่อของธนาคารที่มีการขยายตัวค่อนข้างดีได้แก่ สินเชื่อ Lombard ขยายตัวที่ร้อยละ 208.2 สินเชื่อบุคคลขยายตัวที่ร้อยละ 105.0 สินเชื่อ Micro SMEs ซึ่งรวมสินเชื่อ KK SME รถคูณ 3 ขยายตัวที่ร้อยละ 90.7 และสินเชื่อเคหะขยายตัวที่ร้อยละ 289.5
ในด้านคุณภาพของสินเชื่อ อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม ณ สิ้นปี 2559 อยู่ที่ร้อยละ 5.6 ปรับตัวดีขึ้นจากร้อยละ 5.8 ณ สิ้นปี 2558 โดยสินเชื่อด้อยคุณภาพในส่วนของสินเชื่อธุรกิจอสังหาริมทรัพย์มีการปรับตัวดีขึ้นในระหว่างปี รวมถึงคุณภาพของสินเชื่อเช่าซื้อที่ยังคงมีการปรับตัวดีขึ้นอย่างต่อเนื่อง โดยอัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพสำหรับสินเชื่อเช่าซื้อ ปรับลดลงจากร้อยละ 2.4 ณ สิ้นปี 2558 และมีการปรับลดลงต่อเนื่องตลอดปี 2559 โดย ณ สิ้นปี 2559 อยู่ที่ร้อยละ 1.9
ธุรกิจตลาดทุน
ประกอบด้วย ธุรกิจนายหน้า ธุรกิจวานิชธนกิจ ธุรกิจการลงทุน และธุรกิจจัดการกองทุน
ธุรกิจนายหน้า (Brokerage Business) โดย บล.ภัทร ที่ดำเนินธุรกิจให้บริการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ และตราสารอนุพันธ์แก่ลูกค้าประเภทสถาบันทั้งในประเทศและต่างประเทศ รวมถึงกลุ่มลูกค้าบุคคลรายใหญ่ภายใต้บริการ Private Wealth Management สำหรับปี 2559 บล.ภัทร มีส่วนแบ่งตลาด ร้อยละ 4.81 เป็นอันดับที่ 4 จากจำนวนบริษัทหลักทรัพย์ทั้งหมด 36 แห่ง และบล.ภัทร มีรายได้ค่านายหน้า 1,610 ล้านบาท
ธุรกิจวานิชธนกิจ (Investment Banking Business) บล.ภัทร ประกอบธุรกิจวานิชธนกิจ ให้บริการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินและการจัดจาหน่ายหลักทรัพย์ ในปี 2559 บล.ภัทร มีรายได้รวมจำนวน 174 ล้านบาท ประกอบด้วย รายได้ที่ปรึกษาทางการเงิน 102 ล้าน และรายได้การจัดจาหน่ายหลักทรัพย์ 72 ล้านบาท
ธุรกิจการลงทุน (Investment Business) ปี 2559 บริษัทและบริษัทย่อยมีรายได้รวมจากธุรกิจลงทุนจำนวน 1,149 ล้านบาท
ธุรกิจจัดการกองทุน (Asset Management Business) โดย บลจ.ภัทร ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2559 มีทรัพย์สินภายใต้การจัดการของกองทุนเป็นจำนวน 42,999 ล้านบาท
ผลการดำเนินงานรวมของธนาคารและบริษัทย่อย
อัตราส่วนต่างๆ (ร้อยละ) Q4 Q1 Q2 Q3 Q4 ปี 2559
2558 2559 2559 2559 2559
อัตราการเติบโตของเงินให้สินเชื่อ -0.6 -1.2 -0.4 0.2 0.6 -0.8
สินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวม 5.8 5.7 6.1 5.9 5.6 5.6
(ไม่รวมรายการระหว่างธนาคาร)
อัตราส่วนการตั้งสำรองต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพ 91.9 97.2 95.7 105.4 110.1 110.1
อัตราส่วนสำรองต่อสำรองตามเกณฑ์ 160.1 166.7 169.8 181.6 187.8 187.8
สื่อมวลชนต้องการข้อมูลเพิ่มเติม กรุณาติดต่อทิพวรรณ วอทอง (โม) โทร. 081 421 2923 หรือ E-mail: [email protected]
