Tweet

0

Details

Category: แบงก์พาณิชย์

Published: Thursday, 21 July 2016 11:48

Hits: 2045

ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิงวด 6 เดือน ปี 2559 จำนวน 367.2 ล้านบาท เติบโต 5.5% จากงวดเดียวกันของปี 2558 จากรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเติบโตดีขึ้น และควบคุมต้นทุนได้ดีขึ้น

    นายสุภัค ศิวะรักษ์ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดหกเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 มิถุนายน 2559 มีรายได้จากการดำเนินงานจำนวน 6,487.9 ล้านบาทเพิ่มขึ้น 409.5 ล้านบาท หรือร้อยละ 6.7 เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2558 สาเหตุหลักเกิดจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิร้อยละ 23.2 สุทธิกับการลดลงของรายได้ค่าธรรมเนียมและ บริการสุทธิและรายได้อื่น ร้อยละ 3.0 และร้อยละ 35.8 ตามลำดับ กำไรจากการดำเนินงานก่อนหักหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 15.5 เป็นจำนวน 2,998.2 ล้านบาท เกิดจากการควบคุมต้นทุนที่ดีขึ้นส่งผลให้ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน เพิ่มขึ้นเพียงร้อยละ 0.2 กำไรสุทธิเพิ่มขึ้นจำนวน 19.1 ล้านบาท หรือร้อยละ 5.5 เป็นจำนวน 367.2 ล้านบาท เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันสาเหตุหลักเกิดจากการเพิ่มขึ้นของรายได้จากการดำเนินงานและการบริหารต้นทุนที่ดีขึ้น สุทธิกับการเพิ่มขึ้นในสำรองหนี้สงสัยจะสูญร้อยละ 17.0 ซึ่งสอดคล้องกับการชะลอตัวของเศรษฐกิจ

    เมื่อเปรียบเทียบผลการดำเนินงานงวดหกเดือนปี 2559 และ 2558 รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 918.5 ล้านบาท หรือร้อยละ 23.2 ส่วนใหญ่เกิดจากการขยายตัวของสินเชื่อและการลดลงของค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย ในขณะที่รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิลดลง 22.9 ล้านบาท หรือร้อยละ 3.0 ส่วนใหญ่มาจากการลดลงของค่าธรรมเนียม จากการจัดหาเงินกู้ร่วมและค่าธรรมเนียมจากการให้บริการสินเชื่อ และรายได้จากการดำเนินงานอื่นลดลง 486.1 ล้านบาทหรือร้อยละ 35.8 ส่วนใหญ่เกิดจากธุรกรรมบริหารเงิน สุทธิกับการเพิ่มขึ้นของกำไรสุทธิจากเงินลงทุนและรายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ

    ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดหกเดือนปี 2559 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2558 เพิ่มขึ้นจำนวน 6.6 ล้านบาทหรือร้อยละ 0.2 สาเหตุส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน สุทธิกับการลดลง ของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับอาคาร สถานที่และอุปกรณ์ และค่าภาษีอากร อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานต่อรายได้ จากการดำเนินงานงวดหกเดือนปี 2559 อยู่ที่ร้อยละ 53.8 ลดลงเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2558 อยู่ที่ ร้อยละ 57.3 เป็นผลจากแผนการบริหารจัดการเพื่อควบคุมค่าใช้จ่ายที่ดีผนวกกับรายได้ที่เพิ่มขึ้น

   อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin– NIM) สำหรับงวดหกเดือนปี 2559 อยู่ที่ร้อยละ 3.79 เพิ่มขึ้นจากงวดเดียวกันปี 2558 อยู่ที่ร้อยละ 3.05 เป็นผลจากการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพมากขึ้น

  วันที่ 30 มิถุนายน 2559 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 202.5 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 1.8 เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2558 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงิน บางประเภท) จำนวน 214.8 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 1.7 จากสิ้นปี 2558 ซึ่งมีจำนวน 218.4 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 94.3 จากร้อยละ 91.1 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2558

    สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) อยู่ที่ 8.8 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อ            เงินให้สินเชื่อทั้งสิ้น (NPL ratio) อยู่ที่ร้อยละ 4.3 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2558 อยู่ที่ร้อยละ 3.1 เป็นผลจากความสามารถในการชำระหนี้ลดลงซึ่งส่วนใหญ่เกิดจากลูกหนี้ภาคธุรกิจ สืบเนื่องมาจากสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ชะลอตัวลง อย่างไรก็ตาม ธนาคารซีไอเอ็มบีไทยยังคงมาตรฐานการอนุมัติสินเชื่อ และนโยบาย การบริหารความเสี่ยงที่รัดกุมขึ้น ตลอดจนได้มีแนวทางเพิ่มประสิทธิภาพการติดตามหนี้ การดำเนินการดูแล และการแก้ไขลูกหนี้ที่ถูกผลกระทบดังกล่าวอย่างใกล้ชิด

   อัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2559 อยู่ที่ร้อยละ 92.8 ลดลงจากสิ้นปี 2558 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 106.5 ส่วนเงินสำรองของกลุ่มธนาคาร ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2559 อยู่ที่จำนวน 8.1 พันล้านบาท ซึ่งเป็นสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 3.2 พันล้านบาท

    เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 30 มิถุนายน 2559 มีจำนวน 35.1 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 15.1 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 10.9

CIMB Thai Bank posts 1H2016 net profit of THB 367.2million, 5.5% growth from last year

due to net interest income growth and good control of expenses

    Mr. Subhak Siwaraksa, President and Chief Executive Officer of CIMB Thai Bank PCL stated that  

according to the unaudited financial results for the six months ended 30 June 2016, CIMB Thai 

group’s consolidated operating income rose by THB 409.5 million or 6.7% year-on-year (“YoY”) to 

THB 6,487.9 million compared to 6M2015, underpinned by a 23.2% growth in net interest income 

and offset by a 3.0% and 35.8% reduction in net fee and service income and other income 

respectively. Pre-Provision Operating Profit increased 15.5% YoY to THB 2,998.2 million due to

better cost controls as operating expenses only rose 0.2% YoY. Net profit increased by THB 19.1 

million or 5.5% YoY to THB 367.2 million, on the back of the improved operating income and better 

cost management, partially offset by a 17.0% YoY increase in provisions in line with the slower 

economic recovery. 

On a YoY basis, net interest income increased by THB 918.5 million or 23.2%, mainly from loan expansion  and lower interest expenses while net fee and service income decreased by THB 22.9 million or 3.0%, due to lower loan syndication and loan related fees. Other operating income decreased by THB 486.1 million or 35.8% due to softer treasury businesses, partially moderated by higher gains on investment and other operating income.

Operating expenses grew slightly by THB 6.6 million or 0.2% due to higher employee expenses, partially offset by a decrease in premises and equipment expenses and taxes and duties. As a result of better cost management and increased income, the cost to income ratio decreased to 53.8% in 6M2016 compared to 57.3% in 6M2015.

Net Interest Margin (NIM) over earning assets stood at 3.79% in 6M2016, compared to 3.05% in 6M2015 as a result of more efficient funding cost management.

      As at 30 June 2016, total gross loans (inclusive of loans guaranteed by other banks and loans to financial institutions) stood at THB 202.5 billion, marking an increase of 1.8% from 31 December 2015. Deposits (inclusive of Bill of Exchanges, Debentures and selected Structured Deposit Products) stood at THB 214.8 billion, decrease of 1.7% from THB 218.4 billion at the end of December 2015. The Modified Loan to Deposit Ratio was higher at 94.3% compare to 91.1% as at 31 December 2015.

The gross non-performing loans (“NPL”) stood at THB 8.8 billion, with an equivalent gross NPL ratio of 4.3%. This is an increase from 3.1% as at 31 December 2015 mainly arising from the slower repayment ability from a few corporate and SME accounts given the softer economic environment. CIMB Thai continues to exercise high credit risk underwriting standards and risk management policies. The Bank also focuses on improving productivity, monitoring collection and managing all accounts closely and effectively. 

CIMB Thai Group’s loan loss coverage ratio decreased to 92.8% as at 30 June 2016 from 106.5% at the end of December 2015. As at 30 June 2016, our total provisions stood at THB 8.1 billion showing an excess of THB 3.2 billion over Bank of Thailand’s reserve requirements.

Total consolidated capital funds as at 30 June 2016 stood at THB 35.1 billion. BIS ratio stood at 15.1%, 10.9% of which comprised Tier-1-capital.