- Details
- Category: แบงก์พาณิชย์
- Published: Sunday, 24 April 2016 22:04
- Hits: 4168
ไทยพาณิชย์ ประกาศผลกำไรสุทธิไตรมาส 1/2559 จำนวน 10,546 ล้านบาท
กรุงเทพฯ: ธนาคารไทยพาณิชย์และบริษัทย่อยประกาศผลกำไรสุทธิประจำไตรมาส 1/2559 (งบการเงินรวมก่อนสอบทาน) มีผลกำไรสุทธิจำนวน 10,546 ล้านบาทลดลง 19.8% เมื่อเทียบกับกำไรสุทธิของไตรมาส 1/2558
กำไรจากการดำเนินงานมีจำนวน 18,104 ล้านบาทลดลง 9.7% จากไตรมาส 1/2558 เนื่องจากบริษัทย่อย คือ SCB Life ได้มีการเปลี่ยนแปลงนโยบายการบัญชีโดยได้คำนวณสำรองประกันชีวิตและมีการจัดประเภทรายการเงินลงทุนใหม่ ซึ่งส่งผลบวกต่อกำไรสุทธิประมาณ 3,500 ล้านบาท บริษัทได้คำนึงถึงหลักความระมัดระวังจึงได้ตัดสินใจตั้งสำรองประกันชีวิตสำหรับทั้งปีในภาวะอัตราดอกเบี้ยปัจจุบันเป็นจำนวน 7,500 ล้านบาท อย่างไรก็ดี กำไรจากการดำเนินงานตามงบเฉพาะของธนาคารเพิ่มขึ้นร้อยละ 9.5 จากไตรมาสเดียวกันของปีก่อน สาเหตุหลักจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิและรายได้ค่าธรรมเนียม ประกอบกับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานลดลงเมื่อเทียบปีก่อนนอกจากนี้ ธนาคารได้ตั้งสำรองหนี้สูญ หนี้สงสัยจะสูญจำนวน 5,010 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 39% จากไตรมาสเดียวกันของปีก่อนบนพื้นฐานของความระมัดระวังและเพื่อเพิ่มอัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพให้มีความแข็งแกร่ง
นายอาทิตย์ นันทวิทยา ประธานเจ้าหน้าที่บริหารและรองประธานกรรมการบริหาร ธนาคารไทยพาณิชย์ กล่าวถึงผลประกอบการในไตรมาสนี้ว่า “ถึงแม้ว่าสภาวะเศรษฐกิจของประเทศในภาพรวมยังทรงตัว แต่ธนาคารยังคงสามารถรักษาผลประกอบการให้อยู่ในระดับที่น่าพอใจได้ อย่างไรก็ตาม สิ่งที่ธนาคารให้ความสำคัญในขณะนี้คือ การช่วยเหลือลูกค้าทุกกลุ่มให้ดำเนินธุรกิจต่อไปได้ด้วยการดูแลอย่างใกล้ชิด พร้อมทั้งให้คำแนะนำโดยเฉพาะในด้านบริหารความเสี่ยง ตลอดจนเพิ่มบริการทางการเงินตามความจำเป็นโดยพิจารณาจากความต้องการและประเภทธุรกิจของลูกค้าเป็นหลัก เพื่อให้ลูกค้าได้รับประโยชน์สูงสุดและก้าวผ่านเวลาที่ยากลำบากนี้ไปได้ด้วยดี”
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิตามงบการเงินรวมในไตรมาส 1/2559 มีจำนวน 21,670 ล้านบาทเพิ่มขึ้น 5.5% จากไตรมาส 1/2558 ส่วนใหญ่เป็นผลมาจากการเพิ่มขึ้นของสินเชื่อบุคคล 5.4% ในขณะที่สินเชื่อโดยรวมเพิ่มขึ้น 1.6% นอกจากนี้ ธนาคารสามารถบริหารต้นทุนเงินฝากได้ดีขึ้น โดยการเพิ่มสัดส่วนเงินฝากประเภทออมทรัพย์และกระแสรายวันส่งผลให้ต้นทุนเงินฝากเฉลี่ยลดต่ำลง
รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยตามงบการเงินรวมลดลง 33% เมื่อเทียบกับปีก่อน เนื่องจากการเปลี่ยนแปลงนโยบายบัญชีของ SCB Life ซึ่งหากไม่รวมผลกระทบของ SCB Life ดังระบุข้างต้น รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 0.9% ซึ่งสาเหตุหลักมาจากรายได้ค่าธรรมเนียมเพิ่มขึ้น 6.2% และกำไรจากเงินลงทุนเพิ่มขึ้น 184%
อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพต่อสินเชื่อรวมในไตรมาสนี้อยู่ที่ 2.64% ปรับตัวดีขึ้นจากไตรมาสก่อนที่ 2.89% อย่างไรก็ตาม ธนาคารได้ตั้งสำรองเพิ่มขึ้นบนพื้นฐานของความระมัดระวังและเพื่อเพิ่มอัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพ โดยได้ตั้งสำรองหนี้สงสัยจะสูญจำนวน 5,010 ล้านบาท หรือคิดเป็น 1.09% ของสินเชื่อรวม เพิ่มขึ้น 39% จากไตรมาส 1/2558 ทำให้อัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นเป็น 122.8% ณ สิ้นไตรมาส 1/2559 จาก 109.8% ณ สิ้นปี 2558
นายญนน์ โภคทรัพย์ กรรมการผู้จัดการใหญ่ ธนาคารไทยพาณิชย์ กล่าวว่า “ผลประกอบการในไตรมาสแรกนี้แสดงให้เห็นถึงวิธีการบริหารความเสี่ยงของธนาคารที่มีประสิทธิภาพโดยเฉพาะอย่างยิ่งการลดลงของสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ และการเพิ่มขึ้นอย่างมากของอัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อสินเชื่อด้อยคุณภาพ ในขณะที่เศรษฐกิจยังไม่ดีนัก ซึ่งภายใต้สภาวะเช่นนี้กลุ่มลูกค้าเอสเอ็มอีและรายย่อยจะยังคงเป็นความท้าทายต่อไป นอกจากนี้แล้วการบริหารความเสี่ยงควบคู่ไปกับการวิเคราะห์ที่ก้าวหน้า จะเป็นรากฐานที่ดีสำหรับการเติบโตของสินเชื่อในอนาคตเมื่อเศรษฐกิจฟื้นตัวขึ้น”
SCB Announces 1Q2016 Net Profit of Baht 10.5 Billion
Bangkok: Siam Commercial Bank and its subsidiaries announce net profit for 1Q2016 (based on unreviewed consolidated financial statements) at Baht 10.5 billion, a decrease of 19.8% compared to the same period last year.
The operating profits stood at Baht 18.1 billion, a decrease of 9.7% from 1Q2015, following an accounting policy change by the Bank’s subsidiary, SCB Life Assurance Public Company Limited. SCB Life calculated policy reserve and reclassified investment portfolio which has net gain of around Baht 3.5 billion. The company has taken into consideration of the current interest rate environment and decided to set up policy reserve for the year by Baht 7.5 billion. However, operating profit on a bank-only basis improved 9.5% yoy from higher net interest income, higher net fee income and lower operating cost compared to the same period last year. The Bank set aside Baht 5.0 billion of loan loss provisions on a prudent basis in the current quarter, 39% more than the provisions in the first quarter of last year, resulting in higher coverage ratio.
Mr. Arthid Nanthawithaya, the CEO and Deputy Chairman of the Executive Committee of Siam Commercial Bank, commented on this quarter’s results as follows. “Although the economy did not fully recover, SCB still maintained its satisfactory result. The Bank has placed its priority in assisting all customer groups to continue their business with a close monitoring, and providing proactive advice particularly in terms of risk management, as well as making additional financial services available based on actual requirements and type of their business to ensure that customers get optimal benefits and strongly overcome the difficult times.”
Net interest income in 1Q2016 recorded at Baht 21,670 million, an increase of 5.5% from 1Q2015. The increase was primarily attributed by an increase of 5.4% in retail credit whereas overall credit increased by 1.6%. Besides, the Bank has successfully increased proportion of saving and current accounts resulting in a decrease in cost of funds.
Non-interest income fell by 33% year-on-year following an accounting policy change at SCB Life. Excluding the impact of SCB Life as mentioned above, non-interest income increased 0.9% mainly from 6.2% increase in net fee and service income and 184% increase in investment gain.
Non-performing loans ratio in this quarter stood at 2.64%, an improvement from 2.89% at the end of 2015. However, to incorporate a reasonable quantum of prudential provisions, the Bank set aside loan loss provisions of Baht 5.0 billion, a 39% increase from 1Q2015. As a result, the coverage ratio increased to 122.8% at the end of 1Q2016 from 109.8% at the end of 2015.
Mr. Yol Phokasub, the Bank’s president, said “The operating results in the first quarter, particularly with NPL reduction as well as significant increase in NPL coverage ratio reflects the effectiveness of the Bank's risk management practices in a subdued economic climate. In this environment, SME and retail segments continue to remain challenged. These risk management practices together with the advanced analytics will be the foundation for future loan growth, as the economy recovers.”
สื่อสารองค์กร ธนาคารไทยพาณิชย์จำกัด (มหาชน)
ดวงพร หุตะเสวี โทร. 02- 544 -4503 Email:[email protected]
กุณฑลี โพธิ์แก้ว โทร. 02-544-4501 , 086-1308560 Email: [email protected]
