- Details
- Category: แบงก์พาณิชย์
- Published: Tuesday, 21 July 2015 22:57
- Hits: 4318
ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิงวด 6 เดือน ปี 2558 จำนวน 348.2 ล้านบาท
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเติบโตจากการขยายสินเชื่อ รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการเพิ่มขึ้นจาก
การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ รายได้ที่ปรึกษา และการจำหน่ายประกัน
นายสุภัค ศิวะรักษ์ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดหกเดือนสิ้นสุดวันที่ 30 มิถุนายน 2558 มีรายได้จากการดำเนินงานจำนวน 6,078.4 ล้านบาทเพิ่มขึ้น 945.1 ล้านบาท หรือร้อยละ 18.4 เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2557 สาเหตุหลักเกิดจากการเพิ่มขึ้นของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิร้อยละ 5.0 รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิร้อยละ 28.2 และรายได้อื่นร้อยละ 76.9 กำไรจากการดำเนินงานก่อนหักหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 53.2 เป็นจำนวน 2,595.3 ล้านบาท เนื่องจากการเพิ่มขึ้นเพียงเล็กน้อยของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ร้อยละ 1.3 อย่างไรก็ตามกำไรสุทธิลดลงจำนวน 277.2 ล้านบาท หรือร้อยละ 44.3 เป็นจำนวน 348.2 ล้านบาทเมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันสาเหตุหลักเกิดจากสำรองหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 138.5 เป็นผลจากการชะลอตัวลงของสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจ
เมื่อเปรียบเทียบผลการดำเนินงานงวดหกเดือนปี 2558 และ 2557 รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้น 167.5 ล้านบาท หรือร้อยละ 28.2 ส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของค่าธรรมเนียมจากการจัดจำหน่ายหน่วยลงทุน ค่าธรรมเนียมบริการที่ปรึกษาทางการเงินและค่าธรรมเนียมจากการจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันภัย รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 186.9 ล้านบาท หรือร้อยละ 5.0 เป็นผลจากการขยายสินเชื่อสุทธิกับกำไรจากการไถ่ถอนตราสารหนี้ด้อยสิทธิที่มีลักษณะคล้ายทุนก่อนกำหนดในงวดเดียวกันปี 2557 (แต่หากไม่รวมผลจากการไถ่ถอนตราสารหนี้ด้อยสิทธิที่มีลักษณะคล้ายทุนก่อนกำหนดแล้วรายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะเพิ่มขึ้น 276.9 ล้านบาทหรือร้อยละ 7.5) และรายได้จากการดำเนินงานอื่นเพิ่มขึ้น 590.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 76.9 ส่วนใหญ่เกิดจากรายได้เงินปันผล กำไรจากธุรกรรมเพื่อค้าและการปริวรรตเงินตราต่างประเทศและกำไรสุทธิจากเงินลงทุน ซึ่งอยู่ภายใต้ธุรกรรมการบริหารเงิน
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดหกเดือนปี 2558 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2557 เพิ่มขึ้นจำนวน 43.6 ล้านบาทหรือร้อยละ 1.3 สาเหตุมาจากการเพิ่มขึ้นของค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงานและค่าภาษีอากร ประกอบกับสุทธิกับการลดลงของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานอื่นอันเนื่องมาจากการเพิ่มขึ้นของผลขาดทุนกำไรจากการขายทรัพย์สินรอการขาย ผลจากการปรับปรุงแผนการบริหารจัดการเพื่อควบคุมค่าใช้จ่ายที่ดีผนวกกับรายได้ที่เพิ่มขึ้นทำให้อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดหกเดือนปี 2558 อยู่ที่ร้อยละ 57.3 ลดลงเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2557 อยู่ที่ ร้อยละ 67.0
อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) สำหรับงวดหกเดือนปี 2558 อยู่ที่ร้อยละ 3.05 หรือลดลงร้อยละ 0.3 เมื่อเทียบกับงวดเดียวกันปี 2557 เป็นผลจากการเพิ่มขึ้นของสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนต่ำ เนื่องจากสินเชื่อของธนาคารชะลอตัวลงตามสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจ
วันที่ 30 มิถุนายน 2558 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 196.6 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 3.0 เมื่อเทียบกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 217.1 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 2.6 จากสิ้นปี 2557 ซึ่งมีจำนวน 211.7 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อต่อเงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 90.5 จากร้อยละ 90.1 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557
สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) อยู่ที่ 8.0 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้น (NPL ratio) อยู่ที่ร้อยละ 3.9 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557อยู่ที่ร้อยละ 3.3 เป็นผลจากความสามารถในการชำระหนี้ลดลงซึ่งส่วนใหญ่เกิดจากลูกค้าภาคธุรกิจ อย่างไรก็ตาม ธนาคารซีไอเอ็มบีไทยยังคงมาตรฐานการอนุมัติสินเชื่อ และนโยบายการบริหารความเสี่ยงที่รัดกุมขึ้น ตลอดจนได้มีแนวทางเพิ่มประสิทธิภาพการติดตามหนี้ การดำเนินการดูแล และการแก้ไขลูกหนี้ที่ถูกผลกระทบดังกล่าวอย่างใกล้ชิด
อัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2558 อยู่ที่ร้อยละ 94.3 ลดลงจากสิ้นปี 2557 ซึ่งอยู่ที่ร้อยละ 95.2 ส่วนเงินสำรองของกลุ่มธนาคาร ณ วันที่ 30 มิถุนายน 2558 อยู่ที่จำนวน 7.4 พันล้านบาท ซึ่งเป็นสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 2.5 พันล้านบาท
เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 30 มิถุนายน 2558 มีจำนวน 31.8 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 14.0 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 9.3
CIMB Thai Bank posts 6M2015 net profit of THB 348.2 million Increases in net interest income from loan expansión
Fee and service income from selling of securities,advisory service, and selling of bancassurance
Mr. Subhak Siwaraksa, President and Chief Executive Officer of CIMB Thai Bank PCL stated that for the six months ended 30 June 2015, CIMB Thai group’s consolidated operating income rose by THB 945.1 million or 18.4% year-on-year (“YoY”) to THB 6,078.4 million from 6M2014, underpinned by a 5.0% growth in net interest income, a 28.2% expansion in net fee and service income and a 76.9% growth in other income. Pre-Provision Operating Profit increased 53.2% YoY to THB 2,595.3 million spurred by lower growth in operating expenses of 1.3% YoY. However, net profit decreased by THB 277.2 million or 44.3% YoY to THB 348.2 million, mainly attributed to a 138.5% YoY increase in provisions amid a weaker economic environment.
On a YoY basis, net fee and service income increased by THB 167.5 million or 28.2%, mainly due to higher fees from mutual fund fees, corporate finance fees and insurance premium. Net interest income increased by THB 186.9 million or 5.0%, resulting from loan expansion but partly offset by a gain from early redemption of hybrid instruments in 6M2014 (excluding early redemption of hybrid instruments, net interest income increased by THB 276.9 million or 7.5%). Total other operating income increased by THB 590.7 million or 76.9% largely derived from dividend income, gains on trading and foreign exchange transactions and gains on investments which are under Treasury Businesses.
Operating expenses grew marginally by THB 43.6 million or 1.3% from higher employee expenses and taxes and duties, partially offset by a decrease in other expenses arising from gains on sale of properties. As a result of better cost management and increased income, the cost to income ratio decreased to 57.3% in 6M2015 compared to 67.0% in 6M2014.
Net Interest Margin (NIM) over earning assets stood at 3.05% in 6M2015, a drop of 0.3% from 6M2014, resulting from higher low yielding assets and anemic loan growth due to the slower economic environment.
As at 30 June 2015, total gross loans (inclusive of loans guaranteed by other banks and loans to financial institutions) stood at THB 196.6 billion, marking an increase of 3.0% from 31 December 2014. Deposits (inclusive of Bill of Exchanges, Debentures and selected Structured Deposit Products) stood at THB 217.1 billion, an increase of 2.6% from THB 211.7 billion at the end of December 2014. The Modified Loan to Deposit Ratio was slightly higher at 90.5% compare to 90.1% as at 31 December 2014.
The gross non-performing loans (“NPL”) stood at THB 8.0 billion, with an equivalent gross NPL ratio of 3.9%. This is an increase from 3.3% as at 31 December 2014 due to slower repayment ability mainly from the few corporate accounts. CIMB Thai continues to exercise high credit risk underwriting standards and risk management policies. The Bank also focuses on improving productivity, monitoring collection and managing all accounts closely and effectively.
CIMB Thai Group’s loan loss coverage ratio decreased to 94.3% as at 30 June 2015 from 95.2% at the end of December 2014. As at 30 June 2015, our total provisions stood at THB 7.4 billion showing an excess of THB 2.5 billion over Bank of Thailand’s reserve requirements.
Total consolidated capital funds as at 30 June 2015 stood at THB 31.8 billion. BIS ratio stood at 14.0%, 9.3% of which comprised Tier-1-capital.
