- Details
- Category: แบงก์พาณิชย์
- Published: Tuesday, 20 January 2015 23:05
- Hits: 3542
ธนาคารกรุงเทพรายงานกำไรสุทธิปี 2557 จำนวน 36,332 ล้านบาท
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้นร้อยละ 5.6 รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้นร้อยละ6.4 เงินรับฝากเพิ่มขึ้นร้อยละ 6.4
ธนาคารกรุงเทพและบริษัทย่อยมีกำไรสุทธิปี 2557 จำนวน 36,332 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 426 ล้านบาท หรือร้อยละ 1.2 จากปี 2556 โดยมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น3,118 ล้านบาท หรือร้อยละ 5.6 รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 2,282 ล้านบาท หรือร้อยละ 6.4 และค่าใช้จ่ายจากการดำเนินงานเพิ่มขึ้น 5,140 ล้านบาท หรือร้อยละ 13.5
เศรษฐกิจไทยในปี 2557 มีการฟื้นตัวช้ากว่าที่คาดการณ์ไว้ เนื่องจากภาคการส่งออกที่ขยายตัวในระดับต่ำตามภาวะเศรษฐกิจโลกโดยเฉพาะในกลุ่มประเทศคู่ค้าสำคัญของไทย เช่น ยุโรป จีน และญี่ปุ่น และการใช้จ่ายภาครัฐต่ำกว่าที่คาดการณ์ไว้ ในขณะที่ปัญหาการเมืองในช่วงครึ่งปีแรกและหนี้ภาคครัวเรือนยังอยู่ในระดับสูง ทำให้ภาคธุรกิจชะลอการลงทุนและภาคครัวเรือนมีการใช้จ่ายอย่างจำกัด ปัจจัยลบเหล่านี้ส่งผลต่อความต้องการสินเชื่อของธนาคาร โดย ณ สิ้นเดือนธันวาคม 2557 ธนาคารมีเงินให้สินเชื่อจำนวน 1,782,233 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 29,566 ล้านบาท หรือร้อยละ 1.7 จากสิ้นเดือนธันวาคม 2556
อย่างไรก็ตาม สินเชื่อมีแนวโน้มดีขึ้นในช่วงไตรมาส 4 โดยเติบโตร้อยละ 2.3 เมื่อเทียบกับไตรมาส 3 และเป็นการเติบโตสูงสุดใน 4 ไตรมาส สินเชื่อที่เพิ่มขึ้นในไตรมาส 4 มาจากลูกค้าทุกกลุ่ม ทั้งลูกค้าธุรกิจรายใหญ่ ลูกค้าธุรกิจรายกลางและรายปลีก ลูกค้าบุคคล และลูกค้าต่างประเทศ
ด้านคุณภาพสินเชื่อยังอยู่ในเกณฑ์ดี ธนาคารมีสินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ สิ้นเดือนธันวาคม 2557 จำนวน 45,046 ล้านบาท ลดลง 1,072 ล้านบาท จากสิ้นเดือนกันยายน 2557 อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพต่อเงินให้สินเชื่ออยู่ที่ร้อยละ 2.1 เมื่อเทียบกับ ณ สิ้นเดือนกันยายน 2557 ที่ร้อยละ 2.3 อัตราส่วนสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพคิดเป็นร้อยละ 204.1 และมีอัตราส่วนสำรองค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อรวมที่ร้อยละ 5.2
ธนาคารมีเงินรับฝากจำนวน 2,058,779 ล้านบาท ณ สิ้นเดือนธันวาคม 2557 เพิ่มขึ้น 123,507 ล้านบาท หรือร้อยละ 6.4 จากสิ้นปี 2556 และมีอัตราส่วนเงินให้สินเชื่อต่อเงินรับฝากอยู่ในระดับร้อยละ86.6 ลดลงจากร้อยละ 90.6 ณ สิ้นเดือนธันวาคม 2556 เนื่องจากธนาคารมีการบริหารสภาพคล่องให้เพียงพอต่อความต้องการเงินทุนของลูกค้าด้วยต้นทุนที่เหมาะสม ธนาคารจึงมีการระดมเงินฝากอย่างต่อเนื่องตลอดทั้งปี และมีส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิที่ร้อยละ 2.37 ซึ่งใกล้เคียงกับปี 2556
ปี 2557 ธนาคารมีรายได้รวม 96,857 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 5.9 จากปีก่อนหน้า โดยมีรายได้ดอกเบี้ยสุทธิจำนวน 58,997 ล้านบาท เพิ่มขึ้นร้อยละ 5.6 รายได้ที่มิใช่ดอกเบี้ยจำนวน 37,860 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 2,282 ล้านบาท หรือร้อยละ 6.4 จากปี 2556 ส่วนใหญ่มาจากรายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ กำไรสุทธิจากเงินลงทุน และรายได้จากเงินปันผล
ธนาคารมีค่าใช้จ่ายจากการดำเนินงานจำนวน 43,087 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 5,140 ล้านบาท หรือร้อยละ 13.5 จากปี 2556 ค่าใช้จ่ายที่เพิ่มขึ้นส่วนใหญ่เป็นการลงทุนเพื่อเพิ่มความสามารถในการแข่งขันของธนาคาร เช่น ค่าใช้จ่ายเพื่อการปรับปรุงประสิทธิภาพในการดำเนินงาน และค่าใช้จ่ายด้านบุคลากร
ด้านเงินกองทุน หากนับรวมกำไรสุทธิสำหรับงวด 6 เดือนสิ้นสุดวันที่ 31 ธันวาคม 2557 เข้าเป็นเงินกองทุน อัตราส่วนเงินกองทุนทั้งสิ้น อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของเจ้าของ และอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ต่อสินทรัพย์เสี่ยงของธนาคารและบริษัทย่อยจะอยู่ในระดับประมาณร้อยละ 18.3 ร้อยละ 16.0 และร้อยละ 16.0 ตามลำดับ
ส่วนของเจ้าของ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557 มีจำนวน 323,491 ล้านบาท คิดเป็นร้อยละ 11.7 ของสินทรัพย์รวม และมูลค่าตามบัญชีเท่ากับ 169.47 บาทต่อหุ้น เพิ่มขึ้น 14.44 บาท จากสิ้นปี 2556
Bangkok Bank reports 2014 net profit of Baht 36.3 billion
Net interest income up 5.6% Non-interest income up 6.4% Deposits up 6.4%
Bangkok Bank and its subsidiaries have reported a consolidated net profit of Baht 36.3 billion for 2014, an increase of Baht 426 million or 1.2 percent from 2013. Net interest income rose by Baht 3.1 billion or 5.6 percent while non-interest income grew by Baht 2.3 billion or 6.4 percent. Operating expenses increased by Baht 5.1 billion or 13.5 percent.
During the year of 2014, Thailand’s economy recovered more slowly than expected due to low export growth in line with the state of the global economy – especially the slowdown in the economies of trading partners such as Europe, China and Japan – and to lower-than-expected government spending. Thailand also faced political problems during the first half of the year and household debt levels remained high. As a result, businesses scaled back their investment and households reduced their spending, and these negative factors impacted on loan demand from the Bank. For the year ending December 2014, total lending was Baht 1,782.2 billion, an increase of Baht 29.6 billion or 1.7 percent from the end of December 2013.
However, loan demand improved in the fourth quarter, rising by 2.3 percent from the third quarter of 2014, the highest increase in the past four quarters. Fourth-quarter growth was spurred by every customer segment – Corporate, SME, Consumer and International.
Loan quality remained good – at the end of December 2014, non-performing loans (NPLs) were Baht 45.0 billion, a decrease of Baht 1.1 billion from the end of September 2014, while the ratio of non-performing loans to total loans was 2.1 percent, compared to 2.3 percent at the end of September 2014. The ratio of loan loss reserves to NPLs rose to 204.1 percent and the ratio of loan loss reserves to total loans was 5.2 percent.
To ensure adequate liquidity to meet the financing needs of its customers in a cost-effective manner, the Bank increased its deposits throughout the year. As a result, at the end of December 2014, total deposits were Baht 2,058.8 billion, an increase of Baht 123.5 billion or 6.4 percent from the end of 2013. The loan-to-deposit ratio stood at 86.6 percent, a decrease from 90.6 percent at the end of December 2013. The net interest margin for the year was 2.37 percent, at a similar level to 2013.
In 2014, the Bank’s total income was Baht 96.9 billion, an increase of 5.9 percent from the previous year. Net interest income was Baht 59.0 billion, an increase of 5.6 percent. Non-interest income was Baht 37.9 billion, an increase of Baht 2.3 billion or 6.4 percent from 2013, due predominantly to increases in net fees and service income, gains on investment and dividend income.
The Bank’s operating expenses were Baht 43.1 billion, an increase of Baht 5.1 billion or 13.5 percent from 2013, due to investment to increase the Bank’s competitiveness such as improving operating efficiency and personnel.
In terms of capital, after the inclusion of net profit for the six months ending December 31, 2014, total capital adequacy ratio, common equity Tier 1 ratio and Tier 1 capital ratio of the Bank and its subsidiaries would be approximately 18.3 percent, 16.0 percent and 16.0 percent, respectively.
Shareholders’ equity as of December 31, 2014 amounted to Baht 323.5 billion, equivalent to 11.7 percent of total assets. The book value per share was Baht 169.47, an increase of Baht 14.44 from the end of 2013.
