- Details
- Category: บลจ.
- Published: Tuesday, 09 May 2017 00:29
- Hits: 9913
บลจ.กสิกรไทย แนะนำทางเลือกลงทุนแบบผสม ชู 3 กองทุนในกลุ่ม K-PLAN ให้เลือกสัดส่วนลงทุนในหุ้น-ตราสารหนี้ ตามสไตล์ที่เหมาะสม
นางสาวธิดาศิริ ศรีสมิต รองกรรมการผู้จัดการและประธานบริหารการลงทุนตราสารทุน บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน กสิกรไทย จำกัด (บลจ.กสิกรไทย) เปิดเผยว่า เศรษฐกิจไทยที่ยังอยู่ในช่วงของการฟื้นตัวต่อเนื่องจากการดำเนินนโยบายด้านการลงทุนภาครัฐและการบริโภคภายในประเทศ ยังเป็นปัจจัยบวกสำคัญที่ช่วยส่งเสริมบรรยากาศการลงทุนในตลาดหุ้นไทย โดยล่าสุดธนาคารแห่งประเทศไทยเปิดเผยตัวเลขคาดการณ์ GDP ในไตรมาสแรกปี 2560 ว่าน่าจะเติบโตกว่า 3% หลังจากเศรษฐกิจในไตรมาสแรกที่ออกมามีทิศทางขยายตัวดีขึ้น โดยเฉพาะตัวเลขการส่งออกที่ขยายตัวดีต่อเนื่อง ขณะที่คณะกรรมการนโยบายการเงิน (กนง.) น่าจะยังคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายอยู่ที่ 1.50% ไปจนถึงสิ้นปีนี้ เนื่องจากเป็นระดับ ที่เหมาะสมต่อการเติบโตทางเศรษฐกิจ
อย่างไรก็ตาม ตลาดก็อาจมีปัจจัยเสี่ยงที่จะต้องติดตามจากภายนอกประเทศ อาทิ ความไม่แน่นอนของนโยบายของสหรัฐฯ ทั้งด้านเศรษฐกิจในประเทศ และต่างประเทศที่จะต้องจับตาดูในรายละเอียดเพิ่มเติม รวมถึงความขัดแย้งทางการเมืองระหว่างประเทศ (Geopolitical Risk) ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อการเคลื่อนย้ายเม็ดเงินลงทุนภายในภูมิภาค รวมถึงจะต้องติดตามจังหวะในการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยของสหรัฐฯ ที่ตลาดคาดว่าน่าจะมีการปรับขึ้นอีก 2 ครั้งในปีนี้ ถึงแม้ผลการประชุมของ FED ล่าสุดมีมติคงอัตราดอกเบี้ยนโยบายที่ระดับเดิมจากการที่เศรษฐกิจสหรัฐฯ ยังมีทิศทางฟื้นตัวอย่างค่อยเป็นค่อยไป ดังนั้นบลจ.กสิกรไทย จึงขอนำเสนอทางเลือกแก่ผู้ลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงจากการลงทุนในหุ้น สามารถเลือกลงทุนกับกองทุนที่มีนโยบายแบบผสมแทน โดยบลจ.กสิกรไทยมีกองทุนในกลุ่ม K-PLAN ได้แก่ กองทุนเปิดเค แพลน 1 (K-PLAN 1) กองทุนเปิด เค แพลน 2 (K-PLAN 2) และกองทุนเปิดเค แพลน 3 (K-PLAN 3) ซึ่งแต่ละกองทุนจะมีสัดส่วนการลงทุนระหว่างหุ้นและตราสารหนี้ที่แตกต่างกันไปตามนโยบายของกองทุน เพื่อเปิดโอกาสให้ผู้ลงทุนได้เลือกตามความเหมาะสมกับความต้องการและความเสี่ยงของตนเอง
สำหรับ กองทุน K-PLAN 3 จะมีนโยบายลงทุนในหุ้นไม่เกิน 55% ที่เหลือจะลงทุนในตราสารหนี้ และสามารถลงทุนในต่างประเทศได้ไม่เกิน 30% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน (NAV) เหมาะกับผู้ลงทุนที่สามารถรับความเสี่ยงได้ปานกลางถึงค่อนข้างสูง และต้องการโอกาสรับผลตอบแทนที่มากกว่ากองทุนอื่นๆ ในกลุ่ม K-PLAN เนื่องจากมีสัดส่วนลงทุนในหุ้นที่มากขึ้น ขณะที่กองทุน K-PLAN 2 จะมีสัดส่วนการลงทุนในหุ้นรองลงมา โดยมีนโยบายลงทุนในหุ้นได้สูงสุดไม่เกิน 30% ที่เหลือจะลงทุนในตราสารหนี้ และสามารถลงทุนในต่างประเทศได้ไม่เกิน 30% ของ NAV จึงเหมาะกับผู้ที่รับความเสี่ยงได้ไม่มากนัก แต่ก็ยังมีความสนใจลงทุนในหุ้นเป็นบางส่วน โดยทั้ง 2 กองทุนที่กล่าวมาจัดเป็นกองทุนผสม ซึ่งผู้จัดการกองทุนสามารถพิจารณาปรับเพิ่มลดน้ำหนักการลงทุนระหว่างหุ้นและตราสารหนี้ให้มีความสอดคล้องเหมาะสมกับสภาพเศรษฐกิจในแต่ละช่วงเวลา ทั้งนี้ สัดส่วนการลงทุนในหุ้นจะต้องไม่เกินตามที่นโยบายของกองทุนกำหนดไว้
ส่วนผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้น้อยและต้องการลงทุนเฉพาะในตราสารหนี้ สามารถเลือกลงทุนกับกองทุน K-PLAN 1 ซึ่งจะมีนโยบายลงทุนในตราสารหนี้ภาครัฐและเอกชนทั้งในและต่างประเทศ และสามารถลงทุนในต่างประเทศได้ไม่เกิน 20% ของ NAV โดยกองทุนจะเน้นลงทุนในตราสารหนี้คุณภาพดีซึ่งส่วนใหญ่มีอันดับความน่าเชื่อถือที่ระดับ A ขึ้นไป
นางสาวธิดาศิริกล่าวต่อไปว่า ด้านผลการดำเนินที่ผ่านมาของกองทุนในกลุ่ม K-PLAN สามารถสร้างผลการดำเนินงานเป็นที่น่าพอใจ โดยผลการดำเนินงาน ณ วันที่ 31 มี.ค. 2560 กองทุน K-PLAN 3 มีผลตอบแทน 3 ปีย้อนหลังอยู่ที่ 5.41% ต่อปี และผลตอบแทน 5 ปีย้อนหลังอยู่ที่ 6.34% ต่อปี โดยเอาชนะเกณฑ์มาตรฐานซึ่งอยู่ที่ 4.33% ต่อปี และ5.46% ต่อปี ตามลำดับ ด้านกองทุน K-PLAN 2 มีผลตอบแทน 3 ปีย้อนหลังอยู่ที่ 3.75% ต่อปี และผลตอบแทน 5 ปีย้อนหลังอยู่ที่ 4.80% ต่อปี โดยเอาชนะเกณฑ์มาตรฐานซึ่งอยู่ที่ 3.51% ต่อปี และ4.48% ต่อปี ตามลำดับ ส่วนกองทุน K-PLAN1 มีผลตอบแทน 3 ปีย้อนหลังอยู่ที่ 2.71% ต่อปี และผลตอบแทน 5 ปีย้อนหลังอยู่ที่ 3.07% ต่อปี เทียบกับเกณฑ์มาตรฐานซึ่งอยู่ที่ 2.58% ต่อปี และ 3.18% ต่อปี ตามลำดับ นอกจากนี้ กองทุน K-PLAN 1 และ K-PLAN 3 ยังเป็นกองทุนที่ได้รับการจัดอันดับ 5 ดาวจากมอร์นิ่งสตาร์ (Overall Rating, ข้อมูลจาก Morningstar® วันที่ 31 มี.ค.60)
ผู้ลงทุนที่สนใจลงทุนในกองทุน K-PLAN 1, K-PLAN 2 และ K-PLAN 3 ของบลจ. กสิกรไทย สามารถขอรับหนังสือชี้ชวน และสอบถามข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ธนาคารกสิกรไทยทุกสาขา หรือสอบถาม KAsset Contact Center 0 2673 3888
กองทุน 3 เดือน 6 เดือน 1 ปี 3 ปี (ต่อปี) 5 ปี (ต่อปี)
K-PLAN 1 0.58% 0.60% 1.17% 2.71% 3.07%
เกณฑ์มาตรฐาน 0.61% 0.80% 1.45% 2.58% 3.18%
K-PLAN 2 0.33% 1.51% 4.20% 3.75% 4.80%
เกณฑ์มาตรฐาน 1.28% 2.70% 5.11% 3.51% 4.48%
K-PLAN 3 0.23% 2.84% 7.55% 5.41% 6.34%
เกณฑ์มาตรฐาน 1.83% 4.26% 8.30% 4.33% 5.46%
ที่มา: บลจ.กสิกรไทย, ข้อมูล ณ วันที่ 31 มี.ค. 60
ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนรวมมิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต
ผู้ลงทุนโปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงของกองทุน ได้ที่ www.kasikornasset.com หรือ บลจ.กสิกรไทย หรือธนาคารกสิกรไทยทุกสาขา หรือขอข้อมูลดังกล่าวจากบุคคลที่เสนอขายกองทุนก่อนตัดสินใจลงทุน
กองทุน K-PLAN2 และ K-PLAN3 ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่าร้อยละ 90 ของมูลค่าเงินลงทุนในตราสารหนี้ต่างประเทศ แต่จะไม่ป้องกันความเสี่ยงด้านอัตราแลกเปลี่ยนสำหรับเงินลงทุนในตราสารทุนในต่างประเทศ
