- Details
- Category: แบงก์พาณิชย์
- Published: Wednesday, 22 April 2015 22:21
- Hits: 2594
ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย ประกาศกำไรสุทธิงวด 3 เดือน ปี 2558 จำนวน 130.6 ล้านบาท
นายสุภัค ศิวะรักษ์ กรรมการผู้จัดการใหญ่และประธานเจ้าหน้าที่บริหาร ธนาคาร ซีไอเอ็มบี ไทย จำกัด (มหาชน) เปิดเผยว่า ผลการดำเนินงานของกลุ่มธนาคาร สำหรับงวดสามเดือนสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2558 มีรายได้จากการดำเนินงานจำนวน 2,963.6 ล้านบาทเพิ่มขึ้น 265.4 ล้านบาท หรือร้อยละ 9.8 เมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2557 กำไรจากการดำเนินงานก่อนหักหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 15.8 เป็นจำนวน 1,181.7 ล้านบาท เกิดจากการเพิ่มขึ้นเพียงเล็กน้อยของค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ร้อยละ 6.2 กำไรสุทธิลดลงจำนวน 310.3 ล้านบาท หรือร้อยละ 70.4 เป็นจำนวน 130.6 ล้านบาทเมื่อเปรียบเทียบกับงวดเดียวกันสาเหตุหลักเกิดจากสำรองหนี้สงสัยจะสูญเพิ่มขึ้นร้อยละ 117.6 เป็นผลสะท้อนจากสภาวะเศรษฐกิจที่ชะลอตัวลง อย่างไรก็ตามเมื่อเปรียบเทียบกับไตรมาส 4 ปี 2557 ผลประกอบการ มีการปรับตัวดีขึ้น โดยกำไรสุทธิเพิ่มขึ้นร้อยละ 47.1 จากจำนวน 88.8 ล้านบาทเป็นจำนวน 130.6 ล้านบาท แสดงให้เห็นถึงการปรับตัวของกลุ่มธนาคารที่ดีขึ้นต่อสภาวะเศรษฐกิจที่ชะลอตัวลงอย่างต่อเนื่อง
เมื่อเปรียบเทียบผลการดำเนินงานงวดสามเดือนปี 2558 และ 2557 รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิเพิ่มขึ้น 90.7 ล้านบาท หรือร้อยละ 28.4 ส่วนใหญ่มาจากการเพิ่มขึ้นของค่าธรรมเนียมจากการจำหน่ายผลิตภัณฑ์ประกันภัย รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น 59.1 ล้านบาท หรือร้อยละ 3.2 เป็นผลจากการขยายสินเชื่อในอัตราที่ลดลงและการไถ่ถอนตราสารหนี้ด้อยสิทธิที่มีลักษณะคล้ายทุนก่อนกำหนดในปี 2557 ซึ่งมีผลทำให้กำไรเพิ่มขึ้นในงวดเดียวกันปี 2557 และรายได้จากการดำเนินงานอื่นเพิ่มขึ้น 115.5 ล้านบาท หรือร้อยละ 22.1 เนื่องจากกำไรจากธุรกรรมเพื่อค้าและการปริวรรตเงินตราต่างประเทศ เพิ่มขึ้นจำนวน 359.2 ล้านบาท หรือร้อยละ 151.5 ส่วนใหญ่เกิดจากธุรกรรมการบริหารเงิน และรายได้จากการดำเนินงานอื่น เพิ่มขึ้นจำนวน 18.9 ล้านบาท หรือร้อยละ 45.5 ส่วนใหญ่เกิดจากรายได้เงินปันผล ในขณะที่กำไรสุทธิจากเงินลงทุนลดลงจำนวน 60.9 ล้านบาท หรือ ร้อยละ 30.4
ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับงวดสามเดือนปี 2558 เปรียบเทียบกับงวดเดียวกันปี 2557 เพิ่มขึ้นจำนวน 104.3 ล้านบาทหรือร้อยละ 6.2 สาเหตุส่วนใหญ่มาจากค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับพนักงาน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ต่อรายได้จากการดำเนินงานงวดสามเดือนปี 2558 อยู่ที่ร้อยละ 60.1 ลดลงเมื่อเทียบกับงวดเดียวกันของปี 2557 อยู่ที่ ร้อยละ 62.2 เป็นผลจากการเพิ่มขึ้นของรายได้และการปรับปรุงแผนการบริหารจัดการเพื่อควบคุมค่าใช้จ่ายที่ดี
อัตราส่วนรายได้ดอกเบี้ยสุทธิต่อสินทรัพย์เฉลี่ย (Net Interest Margin – NIM) สำหรับงวดสามเดือนปี 2558 อยู่ที่ร้อยละ 2.95 หรือลดลงร้อยละ 0.32 เมื่อเทียบกับงวดเดียวกันปี 2557 เป็นผลจากการเพิ่มขึ้นของสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนต่ำ เนื่องจากสินเชื่อของธนาคารชะลอตัวลงตามภาวะเศรษฐกิจและต้นทุนเงินฝากที่เพิ่มขึ้น วันที่ 31 มีนาคม 2558 เงินให้สินเชื่อสุทธิจากรายได้รอตัดบัญชี (รวมเงินให้สินเชื่อซึ่งค้ำประกันโดยธนาคารอื่นและเงินให้สินเชื่อแก่สถาบันการเงิน) ของกลุ่มธนาคารอยู่ที่ 190.8 พันล้านบาท เพิ่มขึ้นจำนวน 5.0 ล้านบาท ซึ่งอยู่ในระดับที่ใกล้เคียงกับเงินให้สินเชื่อ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557 กลุ่มธนาคารมีเงินฝาก (รวมตั๋วแลกเงิน หุ้นกู้ และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบางประเภท) จำนวน 208.0 พันล้านบาท ลดลงร้อยละ 1.8 จากสิ้นปี 2557 ซึ่งมีจำนวน 211.7 พันล้านบาท ทำให้อัตราส่วนสินเชื่อต่อ เงินฝาก (the Modified Loan to Deposit Ratio) ของกลุ่มธนาคารเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 91.8 จากร้อยละ 90.1 ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557
สินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ (NPLs) อยู่ที่ 7.1 พันล้านบาท อัตราส่วนสินเชื่อที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ต่อเงินให้สินเชื่อทั้งสิ้น (NPL ratio) อยู่ที่ร้อยละ 3.7 เพิ่มขึ้นเมื่อเทียบกับ ณ วันที่ 31 ธันวาคม 2557อยู่ที่ร้อยละ 3.3 เป็นผลจากความล่าช้าในการชำระหนี้ของลูกค้าภาคธุรกิจบางราย อย่างไรก็ตาม ธนาคารซีไอเอ็มบีไทยยังคงมาตรฐานการอนุมัติสินเชื่อ และนโยบายการบริหารความเสี่ยงที่รัดกุมขึ้น ตลอดจนได้มีแนวทางเพิ่มประสิทธิภาพการติดตามหนี้ การดำเนินการดูแล และการแก้ไขลูกหนี้ที่ถูกผลกระทบดังกล่าวอย่างใกล้ชิด
อัตราส่วนค่าเผื่อหนี้สงสัยจะสูญต่อเงินให้สินเชื่อด้อยคุณภาพ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2558 อยู่ที่ร้อยละ 94.1 ณ วันที่ 31 มีนาคม 2558 เงินสำรองของกลุ่มธนาคารอยู่ที่จำนวน 6.6 พันล้านบาท ซึ่งเป็นสำรองส่วนเกินตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 2.6 พันล้านบาท
เงินกองทุนรวมของกลุ่มธนาคาร ณ สิ้นวันที่ 31 มีนาคม 2558 มีจำนวน 31.5 พันล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนรวมต่อสินทรัพย์เสี่ยงร้อยละ 14.5 โดยเป็นอัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ร้อยละ 9.7
CIMB Thai Bank posts 3M2015 net profit of THB 130.6 million
Mr. Subhak Siwaraksa, President and Chief Executive Officer, CIMB Thai Bank PCL stated that for the three months ended 31 March 2015, CIMB Thai group’s consolidated operating income rose by THB 265.4 million or 9.8% year-on-year (“YoY”) to THB 2,963.6 million from 3M2014. Pre-Provision Operating Profit increased 15.8% YoY to THB 1,181.7 million accelerated by lower growth in operating expenses of 6.2% YoY. Net profit decreased by THB 310.3 million or 70.4% YoY to THB 130.6 million, mainly attributed to a 117.6% YoY increase in provisions. The higher provisions are reflective of a weaker environment leading up from the slower economic conditions. Nevertheless, compared with 4Q2014, Net profit increased 47.1% from 88.8 million to 130.6 million illustrating better abilities to cope with extended slower economic conditions.
On a YoY basis, net fee and service income increased by THB 90.7 million or 28.4%, mainly due to higher fees from insurance premium. Net interest income only increased by THB 59.1 million or 3.2%, resulting from slower loan expansion and early redemption of hybrid instruments in 2014, which resulted in a higher gain in 1Q14. Total other operating income increased by THB 115.5 million or 22.1% largely derived from gains on trading and foreign exchange transactions of THB 359.2 million or 151.5% under Treasury Businesses. Also, other operating income increased by THB 18.9 million or 45.5% from dividend income. Nevertheless, gains on investment were lower by THB 60.9 million or 30.4%.
Operating expenses grew by THB 104.3 million or 6.2%, mainly from employee expenses. The cost to income ratio decreased to 60.1% in 3M2015 compared to 62.2% in 3M2014 as a result of better cost management and increased income.
Net Interest Margin (NIM) over earning assets stood at 2.95% in 3M2015, a drop of 0.32% from 3M2014, resulting from higher low yielding assets, anemic loans growth due to economic slowdown and higher cost of funds.
As at 31 March 2015, total gross loans (inclusive of loans guaranteed by other banks and loans to financial institutions) stood at THB 190.8 billion, a slight increase of THB 5.0 million from 31 December 2014. Deposits (inclusive of Bill of Exchanges, Debentures and selected Structured Deposit Products) stood at THB 208.0 billion, a decrease of 1.8% from THB 211.7 billion at the end of December 2014. As a result, the Modified Loan to Deposit Ratio increased to 91.8% from 90.1% as at 31 December 2014.
The gross non-performing loans (“NPL”) stood at THB 7.1 billion, with an equivalent gross NPL ratio of 3.7%. This is an increase from 3.3% as at 31 December 2014 due to slower repayments from several corporate accounts. CIMB Thai continues to exercise high credit risk underwriting standards and risk management policies. The Bank also focuses on improving productivity, monitoring collection and managing all accounts closely and effectively.
CIMB Thai Group’s loan loss coverage ratio stood at 94.1% as at 31 March 2015. As at 31 March 2015, our total provisions stood at THB 6.6 billion showing an excess of THB 2.6 billion over Bank of Thailand’s reserve requirements.
Total consolidated capital funds as at 31 March 2015 stood at THB 31.5 billion. BIS ratio stood at 14.5%, 9.7% of which comprised Tier-1-capital.
