- Details
- Category: แบงก์พาณิชย์
- Published: Monday, 22 June 2020 16:29
- Hits: 3599
ฟิทช์: มาตรการงดจ่ายเงินปันผลของธนาคารไทยเป็นหนึ่งในมาตรการที่หน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่งนำมาปฏิบัติ
ฟิทช์ เรทติ้งส์ - กรุงเทพฯ- 22 มิถุนายน 2563: ฟิทช์ เรทติ้งส์ กล่าวว่า ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) ออกประกาศให้ธนาคารพาณิชย์งดจ่ายเงินปันผลเมื่อวันที่ 19 มิถุนายน 2563 เป็นมาตรที่คล้ายกับหน่วยงานกำกับดูแล (regulator) ในต่างประเทศเพื่อรับมือกับความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจที่เกิดจากการระบาดของโคโรนาไวรัสและเป็นการช่วยเพิ่มความสามารถในการรองรับความเสี่ยงในด้านเงินกองทุนให้แก่ธนาคารไทย
หน่วยงานกำกับดูแลสถาบันการเงินทั่วโลกได้ใช้มาตรการเชิงรุกในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมาเพื่อรับมือกับการระบาดของไวรัส โดยมีการประกาศใช้มาตรการการจำกัดการจ่ายเงินปันผลของธนาคารพาณิชย์ในลักษณะที่คล้ายกันใน ออสเตรเลีย ประเทศในกลุ่มยูโรโซน อินเดีย เวียดนามและสหราชอาณาจักร สำหรับประเทศไทย ธปท.ได้ประกาศให้ธนาคารพาณิชย์งดการจ่ายเงินปันผลระหว่างกาลและงดการซื้อหุ้นคืน และให้ธนาคารพาณิชย์เตรียมแผนการบริหารจัดการเงินกองทุนสำหรับในช่วง 1-3 ปีข้างหน้า
มาตรการดังกล่าวนั้นสอดคล้องกับนโยบายโดยรวมของ ธปท. ซึ่งจะช่วยรักษาความสามารถในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนและกระตุ้นกิจกรรมทางธุรกิจ มาตรการดังกล่าวยังจะช่วยให้ธนาคารพาณิชย์รักษาเงินกองทุน ซึ่งเป็นทรัพยากรที่จำเป็นในการสนับสนุนการขยายสินเชื่อและรองรับหนี้เสียในช่วงที่เศรษฐกิจต้องเผชิญกับหลายปัจจัยเสี่ยง
อัตราส่วนเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของเจ้าของ ของภาคธนาคารพาณิชย์ไทยเฉลี่ยอยู่ที่ระดับ 15.8% ณ เดือนเมษายน 2563 ฟิทช์มองว่าเงินกองทุนเป็นจุดแข็งสำหรับธนาคารพาณิชย์ไทยส่วนใหญ่ที่ได้รับการจัดอันดับเครดิตโดยฟิทช์ ซึ่งสะท้อนได้จากระดับการประเมินความแข็งแกร่งด้านฐานะเงินกองทุนของธนาคารส่วนใหญ่ ที่อยู่ในระดับที่สูงกว่าอันดับความแข็งแกร่งทางการเงินของธนาคาร (หรือ Viability Rating)
ทั้งนี้ ฟิทช์ได้ปรับการประเมินด้านสภาวะแวดล้อมในการดำเนินงานของภาคการธนาคารพาณิชย์ไทยเป็น ‘bbb’ จากเดิม ‘bbb+’ เมื่อเดือนเมษายน 2563 เนื่องจากฟิทช์คาดว่าสภาวะเศรษฐกิจที่ซบเซาจะส่งผลกระทบอย่างมากต่อคุณภาพสินทรัพย์และผลกำไรของธนาคารในอีก 2 ปีข้างหน้า (สามารถหารายละเอียดเพิ่มเติมได้ใน "Coronavirus Outbreak Increases Challenges for Thai Banks’ Operating Environment" ลงวันที่ 2 เมษายน 2563) อย่างไรก็ตามฟิทช์ยังคงคาดว่าเงินกองทุนของธนาคารจะยังคงอยู่ในระดับที่แข็งแกร่ง (ตามสมมติฐานกรณีพื้นฐานของฟิทช์) แม้ต้องเผชิญความท้าทายจากสภาวะเศรษฐกิจและผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการใช้มาตรฐานบัญชี TFRS9
Thai Bank Dividend Restrictions Part of Common Regulatory Playbook
Fitch Ratings-Bangkok-22 June 2020: The Bank of Thailand's capital distribution restrictions announced on 19 June 2020, which follow similar responses from other regulators to the economic uncertainties caused by the coronavirus pandemic, provide further support to Thai banks' capital buffers, Fitch Ratings says.
Financial regulators globally have implemented aggressive measures over the past several months in response to the pandemic. Similar restrictions on bank dividend payments have been announced in Australia, the eurozone, India, Vietnam, and the UK. Thailand is asking banks to suspend 2020 interim dividend payments and share buybacks, and to prepare capital management plans covering the next one-three years.
The Thai central bank's decision is linked to its broader policy to ensure credit access and stimulate business activity. The measures will help the country's banks maintain the necessary resources to support their lending activities, and absorb credit losses, during this economically fraught period.
The Thai banking sector's average common equity Tier 1 ratio was sound at 15.8% as of April 2020. Fitch considers capital as a strength of the majority of the Thai commercial banks in our coverage, reflected in the capitalisation scores of most of the banks, which are higher than their Viability Ratings.
Fitch revised the Thai banking sector's operating environment score to 'bbb' from 'bbb+' in April due to our expectations that poor economic conditions will materially affect the banks' asset quality and profitability over the next two years. For details, see our press release Coronavirus Increases Challenges for Thai Banks' Operating Environment, dated 2 April 2020. Nevertheless, Fitch expects the banks' core capital to remain sound in our base-case scenario, despite the challenging backdrop and potential volatility from the implementation of TFRS9.
Contact
Parson Singha
Senior Director
+662 108 0151
Fitch Ratings (Thailand) Limited
Park Ventures, Level 17
57 Wireless Road, Lumpini
Patumwan, Bangkok 10330
Patchara Sarayudh
Director
+662 108 0152
Additional information is available on www.fitchratings.com
******************************************
