- Details
- Category: แบงก์พาณิชย์
- Published: Thursday, 08 February 2018 14:55
- Hits: 2041
EXIM BANK ชูนโยบายพัฒนาผลิตภัณฑ์ส่งเสริมการค้าการลงทุนใน CLMV และสร้างผู้ส่งออก SMEs ให้เข้มแข็ง พร้อมเปิดบริการ 'สินเชื่อส่งออกสุขใจ' ช่วย SMEs ไม่มีหลักประกันให้เริ่มต้นส่งออกได้
EXIM BANK เดินหน้าขับเคลื่อนองค์กรและเศรษฐกิจไทย เป้าหมายปี 61 เร่งพัฒนาผลิตภัณฑ์ตอบรับทิศทางเศรษฐกิจการค้าโลกที่มุ่งสู่ตลาดใหม่ การลงทุนของไทยในต่างประเทศขยายตัวขึ้น และการเติบโตของภาคธุรกิจอย่างยั่งยืนต้องนำด้วยนวัตกรรม พร้อมนำผู้ประกอบการไทยรุกขยายการค้าการลงทุนในตลาด CLMV และต่อยอดพัฒนาผู้ส่งออกและนักลงทุน SMEs ไทยให้มีศักยภาพในการแข่งขัน พร้อมนำเสนอบริการใหม่สร้างผู้ส่งออก SMEs รายใหม่ ช่วย SMEs ที่ไม่มีหลักประกันให้เริ่มต้นส่งออกได้ด้วย ‘สินเชื่อส่งออกสุขใจ’ วงเงินสูงสุด 500,000 บาท อัตราดอกเบี้ย 4.50% ต่อปีในปีแรกสำหรับนิติบุคคลบัญชีเดียวตามนโยบายรัฐบาล
นายพิศิษฐ์ เสรีวิวัฒนา กรรมการผู้จัดการ ธนาคารเพื่อการส่งออกและนำเข้าแห่งประเทศไทย (EXIM BANK) เปิดเผยว่า ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา การค้าโลกมุ่งสู่ตลาดใหม่ที่เรียกว่า New Frontiers โดยเศรษฐกิจตลาดใหม่ในปี 2560 มีสัดส่วนกว่า 50% เทียบกับประมาณ 20% ในช่วง 2 ทศวรรษที่ผ่านมา EXIM BANK จึงมีเป้าหมายขยายสินเชื่อให้ผู้ประกอบการไทยสามารถแข่งขันได้ในตลาดใหม่เพิ่มมากขึ้น โดยเฉพาะ CLMV ซึ่งเป็นตลาดใหม่ที่สำคัญของไทย ด้วยมูลค่าส่งออกที่ขยายตัวเฉลี่ย 13% ต่อปี จาก 260,000 ล้านบาทในปี 2550 เป็น 850,000 ล้านบาทในปี 2560
ขณะเดียวกัน ทิศทางเศรษฐกิจโลกในปัจุบันใช้การลงทุนนำการค้า ทำให้เกิดการขยายการลงทุนในต่างประเทศเพื่อสร้างฐานการผลิตและตลาดการค้าแห่งใหม่ ผู้ประกอบการไทยจึงต้องปรับตัวให้ทัน EXIM BANK จึงพร้อมให้สินเชื่อขยายการลงทุนของผู้ประกอบการไทยใน CLMV ต่อยอดเม็ดเงินลงทุนของผู้ประกอบการไทยในตลาดดังกล่าว ซึ่งขยายตัวเฉลี่ย 30% ต่อปี จากยอดคงค้างเงินลงทุนของไทยใน CLMV ที่ 33,000 ล้านบาทในปี 2550 เป็น 470,000 ล้านบาทในไตรมาส 3 ของปี 2560
นอกจากนี้ เมื่อการเติบโตของภาคธุรกิจอย่างยั่งยืนต้องนำด้วยนวัตกรรม EXIM BANK จึงเร่งขยายเครือข่ายพันธมิตร ทำงานร่วมกับหน่วยงานภาครัฐและเอกชนที่เกี่ยวข้อง เพื่อให้เกิดโครงการและช่องทางใหม่ๆ ที่จะสนับสนุนด้านข้อมูลความรู้และบริการทางการเงินให้ SMEs ที่มีศักยภาพสามารถพัฒนานวัตกรรมและเทคโนโลยีการผลิตสินค้าและบริการ เพื่อต่อยอดการพัฒนาอุตสาหกรรมของไทยและแข่งขันในเวทีการค้าระหว่างประเทศได้อย่างยั่งยืนในระยะยาว รวมทั้งปิดช่องว่างในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนของผู้ประกอบการ SMEs ที่พร้อมเริ่มต้นส่งออกให้สามารถเข้าสู่ ตลาดการค้าโลกได้ เพื่อสร้างฐานรากเศรษฐกิจไทยให้แข็งแกร่ง ทั้งนี้ EXIM BANK มีโครงการนำร่องด้านนวัตกรรม อาทิ การให้บริการประกันการส่งออกออนไลน์ การทบทวนวงเงินสินเชื่อออนไลน์ และการพัฒนาธุรกรรมออนไลน์
ในปี 2561 EXIM BANK ได้พัฒนาบริการใหม่ “สินเชื่อส่งออกสุขใจ (EXIM Happy Credit)” เป็นบริการสินเชื่อหมุนเวียน พร้อมวงเงินสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า (Forward Contract) วงเงินสูงสุด 500,000 บาท อัตราดอกเบี้ยพิเศษ 4.50% ต่อปีในปีแรกสำหรับนิติบุคคลบัญชีเดียวตามนโยบายรัฐบาล อนุมัติภายใน 7 วันทำการ ไม่ต้องมีหลักประกัน ใช้เพียงบุคคลค้ำประกันเท่านั้น เพื่อช่วยให้ผู้ประกอบการ SMEs ที่ไม่มีหลักประกันสามารถเริ่มต้นส่งออกได้ โดยมีเป้าหมายอนุมัติวงเงินให้แก่ผู้ส่งออก SMEs รายใหม่จำนวน 750 รายภายในปี 2561
นายพิศิษฐ์ กล่าวว่า จากปี 2560 ที่ EXIM BANK ได้ดำเนินงานตามแผนแม่บท 10 ปี (ปี 2560-2570) โดยสอดคล้องกับนโยบาย Thailand 4.0 แผนยุทธศาสตร์ 20 ปีของประเทศ แผนพัฒนาเศรษฐกิจและสังคมแห่งชาติฉบับที่ 12 (ปี 2560-2564) และแผนยุทธศาสตร์รัฐวิสาหกิจสาขาสถาบันการเงิน ผลการดำเนินงานของ EXIM BANK ปี 2560 มีกำไรสุทธิ 1,360 ล้านบาท โดย ณ สิ้นเดือนธันวาคม 2560 มีเงินให้สินเชื่อคงค้างจำนวน 91,886 ล้านบาท เพิ่มขึ้นจาก ณ สิ้นปี 2559 จำนวน 8,717 ล้านบาท เป็นสินเชื่อใหม่ที่เบิกจ่ายเพิ่มขึ้นในระหว่างปีจำนวน 27,331 ล้านบาท และมีการชำระคืนของสินเชื่อเดิมบางส่วน ทำให้เกิดปริมาณธุรกิจ (Business Turnover) 159,948 ล้านบาท
นอกจากนี้ EXIM BANK ได้ดำเนินการช่วยเหลือผู้ประกอบการโดยเฉพาะ SMEs ที่มีศักยภาพให้แข่งขันได้มากขึ้นทั้งทางการค้าและการลงทุนระหว่างประเทศ โดยมีปริมาณธุรกิจของ SMEs เท่ากับ 99,612 ล้านบาท และมีเงินให้สินเชื่อคงค้างแก่ SMEs เท่ากับ 37,141 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 2,110 ล้านบาท หรือ 6.02% เมื่อเทียบกับปีก่อน
อัตราส่วนสินเชื่อด้อยคุณภาพของธนาคาร (NPL Ratio) ณ สิ้นเดือนธันวาคม 2560 อยู่ที่ 3.57% เท่ากับปีก่อน โดยมีสินเชื่อด้อยคุณภาพ จำนวน 3,285 ล้านบาท และมีเงินสำรองหนี้สงสัยจะสูญจำนวน 7,949 ล้านบาท เป็นสำรองหนี้พึงกันตามเกณฑ์ธนาคารแห่งประเทศไทยจำนวน 3,493 ล้านบาท คิดเป็นอัตราส่วนเงินสำรองที่กันไว้แล้วต่อสำรองหนี้พึงกัน 227.53% ทำให้ธนาคารยังคงดำรงฐานะการเงินที่มั่นคง
ในการทำหน้าที่องค์กรรับประกัน ให้บริการประกันการส่งออกเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากการไม่ได้รับชำระเงินจากคู่ค้าในต่างประเทศ ช่วยเพิ่มความมั่นใจและความสามารถในการแข่งขันของผู้ส่งออกไทย ทั้งในตลาดการค้าเดิมและตลาดใหม่ ในปี 2560 EXIM BANK มีปริมาณธุรกิจด้านการรับประกันการส่งออกและประกันความเสี่ยงการลงทุน เท่ากับ 65,903 ล้านบาท โดย 12,883 ล้านบาทเป็นธุรกิจส่งออกของ SMEs หรือ 19.55% ของปริมาณธุรกิจสะสมรวม
สำหรับ การสนับสนุนผู้ประกอบการไทยในการขยายฐานการค้าและการลงทุนไปยังต่างประเทศ ปัจจุบัน EXIM BANK มีวงเงินที่ให้การสนับสนุนแก่สินเชื่อโครงการระหว่างประเทศรวมทั้งสิ้น 67,160 ล้านบาท และมีเงินให้สินเชื่อคงค้าง ณ สิ้นปี 2560 จำนวน 36,216 ล้านบาท อีกทั้ง EXIM BANK ยังมุ่งเน้นการขยายฐานการค้าและการลงทุนในตลาดใหม่อย่าง CLMV (กัมพูชา สปป.ลาว เมียนมา และเวียดนาม) โดยในเดือนมิถุนายน 2560 EXIM BANK ได้เปิดสำนักงานผู้แทนในย่างกุ้ง เมียนมา และ EXIM BANK มีแผนจะเปิดสำนักงานตัวแทนใน สปป.ลาว และกัมพูชาต่อไป
“ในปี 2561 EXIM BANK ยังคงมีบทบาทในเชิงรุกขยายสินเชื่อเพื่อขับเคลื่อนเศรษฐกิจไทยเพิ่มขึ้น โดยมีเป้าหมายสินเชื่อคงค้างโต 9% เป็น 100,000 ล้านบาท และเร่งขยายบริการประกันส่งออกและการลงทุนเพื่อให้ผู้ส่งออกใช้เป็นเครื่องมือบุกตลาดอย่างมั่นใจ ผ่านช่องทางออนไลน์และช่องทางใหม่ๆ โดยความร่วมมือกับภาครัฐและเอกชนที่เกี่ยวข้องที่จะกระตุ้นให้เกิดปริมาณธุรกิจระหว่างประเทศเพิ่มมากขึ้น”นายพิศิษฐ์กล่าว
EXIM Thailand Focuses on Product Development to Promote Trade and Investment in CLMV and Build Strong SME Exporters with 'EXIM Happy Credit'or SME Export Start-ups without Collaterals
EXIM Thailand moves forward to drive the organization and Thai economy. To achieve its 2018 target, it will accelerate product development to cater to global trade and economy trend toward new frontiers. Viewing that Thai investment expansion overseas and sustainable business growth are brought about by innovations, EXIM Thailand is ready to lead Thai entrepreneurs in penetrating the CLMV for trade and investment and develop SME exporters and investors to enhance their competitiveness. It has come up with 'EXIM Happy Credit' to build new SME exporters and assist those without collaterals to start their export endeavors, offering credit limit of 500,000 baht and interest rate of 4.50% p.a. in the first year for each single-account juristic person in line with the government policy.
Mr. Pisit Serewiwattana, President of Export-Import Bank of Thailand (EXIM Thailand), reveals that global trade has shifted toward new frontiers. In 2017, new frontier economy represented more than 50% of global economy, compared with around 20% in the past two decades. EXIM Thailand has thus targeted to expand loans to Thai entrepreneurs to facilitate their competition in new frontiers, particularly the CLMV, Thailand’s major markets with an average annual export growth of 13% from 260,000 million baht in 2007 to 850,000 million baht in 2017.
Amidst investment-induced trade in global economy today, active expansion is seen in investment beyond Thailand to build new production bases and tap new markets, Thai entrepreneurs have to adjust themselves to keep pace with the new global trend. EXIM Thailand has thus launched credit facilities for Thai entrepreneurs’ expansion of investment in the CLMV. Thai investment in such market had an average growth of outstanding investment of 30% per year from 33,000 million baht in 2007 to 470,000 million baht in quarter 3 of 2017.
As sustainable business growth needs to be driven by innovations, EXIM Thailand has accelerated expansion of partnership network, working in collaboration with relevant public and private entities. This has helped initiated new projects and channels that allow for access to financial knowledge and services so that SME entrepreneurs gain potential to develop product and service innovation and technology that will enhance Thailand’s industrial development and competitive edge in international trade front on a sustainable basis. Also, financial access gap will be filled up, thus enabling well-prepared SME entrepreneurs to enter the global market and in turn strengthen Thai economy. The Bank has in place several innovation pilot projects, such as online export credit insurance service, online credit limit review, and online transaction development.
For 2018, EXIM Thailand has launched a new revolving facility “EXIM Happy Credit” in conjunction with a forward contract facility of up to 500,000 baht for single-account juristic persons in line with the government policy, at a first-year interest rate of 4.50% p.a. and secured by only a personal guarantee. Loan approval is granted within seven business days. This aims to facilitate export start-up of SME entrepreneurs that have no collaterals. Credit line approval is targeted for 750 new SME exporters in 2018.
EXIM Thailand President said further that EXIM Thailand has since 2017 implemented its 10-year Master Plan (2017-2027) which responds to the government’s Thailand 4.0 initiative, 20-year National Strategies, the 12th National Economic and Social Development Plan (2017-2021) and State Owned Enterprise Plan in the category of financial institutions. In 2017, EXIM Thailand posted a net profit of 1,360 million baht. As of the end of December 2017, its outstanding loans accounted for 91,886 million baht, an 8,717 million baht growth from the end of 2016, with new loan drawdown of 27,331 million baht during the year and partial repayment of existing loans. This contributed to a business turnover of 159,948 million baht.
EXIM Thailand assisted entrepreneurs, particularly SMEs which have competitive potential in both international trade and investment, with SME business turnover of 99,612 million baht. Outstanding loans to SMEs amounted to 37,141 million baht, a 2,110 million baht or 6.02% year-on-year growth.
EXIM Thailand’s NPL ratio as of the end of December 2017 stood at 3.57%, the same as in the previous year, or 3,285 million baht in total NPL amount. Its allowance for doubtful accounts was 7,949 million baht, of which 3,490 million baht was minimum provisioning requirement by the Bank of Thailand, or a provision to provisioning requirement ratio of 227.53%, hence enabling the Bank to maintain a strong financial status.
Moreover, EXIM Thailand assisted exporters by performing as an export credit insurance agency to help mitigate risks of foreign counterparties’ non-payments and boost their confidence and competitive advantage in both existing and new frontier markets. In 2017, EXIM Thailand generated 65,903 million baht in export credit and investment insurance business turnover, of which 12,883 million baht came from SMEs’ exports, representing 19.55% of the accumulated export credit insurance business turnover.
As for support of Thai entrepreneurs’ international trade and investment, at present, EXIM Thailand has a total accumulated loan approval amount of 67,160 million baht for international projects, with outstanding loans accounting for 36,216 million baht as of the end of 2017. EXIM Thailand has remained steadfast in promoting trade and investment expansion to such new frontiers as the CLMV. In June 2017, it opened a representative office in Yangon City of Myanmar, and has planned to open more in Lao PDR and Cambodia.
“For 2018, we will carry on our proactive role in growing loans to further drive the Thai economy. We set our outstanding loan growth target at 9% to make up a total of 100,000 million baht and will keep accelerating export credit and investment insurance as a tool for exporters to penetrate markets with more confidence through online and new channels in partnership with relevant public and private sectors with an aim to grow Thailand’s international business turnover,” added Mr. Pisit.
